前言

随着我国加入WTO和银行业全面对外开放时代的到来，国内银行业面临巨大的机遇和挑战:一方面，我国企业越来越多地加入到全球化进程中，给银行业的发展带来了机遇；另一方面，外资银行在华经营范围不断扩大，加剧了我国金融市场的竞争程度。在诸多因素的综合作用下，我国银行业的改革势在必行。在我国银行体系改革过程中，原来的国有独资银行经过上市改制已经成功转型为股份制商业银行，经营模式也从过去的“行政指令经营”转变为目前“以盈利和股东收益最大化为目的”的经营；在成立之初就定位于股份制的商业银行，更是以改革创新为动力，不断推进经营战略的调整和管理的国际化进程，将实现股东、客户、员工的长期利益最大化作为经营目标。

与国外商业银行比较，我国商业银行的成长环境还有待完善。在我国银行业改革过程中，各家商业银行面临不同的改革侧重点:体制、战略、模式、管理等，不一而同，但对人力资源领域的改革，则是各家商业银行共同的目标和关注点。

人力资源作为商业银行发展的第一要素，其相关管理体制改革的成败直接影响到商业银行治理结构的完善、综合改制的效果和长远可持续发展。因此，在各商业银行的经营管理过程中，按照规范的现代公司治理要求和商业银行发展要求，人力资源体系改革的首要任务是构建一个职务能上能下、人员能进能出、收入能高能低、员工与企业共同发展的市场化人力资源体系。从我国商业银行发展历程和人力资源体系建设过程来看，在改制初期，我国商业银行已逐步建立和完善了职位管理制度、人才管理机制、职位晋升通道和员工培训体系。近年来，我国商业银行在人力资源体系建设方面则更多地聚焦在建立市场化的薪酬管理体系和以价值为导向的绩效管理体系方面。

客观地说，在《商业银行法》颁布之前，我国商业银行根本不存在严格意义上的绩效考核体系；即使当时的一些股份制商业银行引入了绩效考核概念，也基本停留在对部门的整体考核和主观评价阶段，考核结果也未得到正确、恰当的应用。《商业银行法》颁布之后，特别是近年来，我国商业银行在管理模式、组织结构和业务流程等方面都发生了巨大的改变，在前期人力资源体系建设的基础上，逐渐确立了以价值为导向的绩效考核机制。在我国商业银行的实际经营过程中，绩效考核也正在发挥着越来越重要的作用。一方面,绩效考核对商业银行的经营管理活动起着重要的导向作用；另一方面，绩效考核也是商业银行资源配置和内部激励的主要依据，是商业银行完善经营管理机制的核心内容。

商业银行绩效考核体系的设计，应以管理学中考核与激励的一般理论与方法为指导原则，以商业银行特有的组织架构与业务特点为出发点。

从我们在商业银行绩效考核项目中的实际经验来看，绩效考核体系没有“好坏”之分，最为关键的是要结合商业银行自身的发展阶段、经营战略、经营环境和需要来进行设计。没有任何一家商业银行可以全盘照搬他人所谓“先进”的绩效考核办法，每家商业银行都应从自身的特点出发，应用绩效考核的一般原理，借鉴他人方法，通过不断的实践与摸索，持续调整与完善自身的考核体系，只有这样才能达到合理配置资源和有效开展内部激励的作用。

本书是理论与实践的结晶，是有十余年商业银行绩效考核项目咨询经验的专业人士根据经典理论和实践经验完成的心血之作。全书体系完备，内容丰富，资料性强，具有很强的实用与参考价值，适合各类商业银行和金融机构中高层管理者、其他从业人员以及人力资源咨询师阅读，也适合关注和研究商业银行经营管理的各界人士阅读、参考。

在本书的编写过程中，作者得到了北京智鼎管理咨询有限公司资深咨询师柯学民先生、高级咨询师张莉女士、高级咨询师刘帅先生、咨询师杜明月女士、咨询师李欣女士、咨询师邱琳琳女士、咨询师刘振超先生、咨询师张璇先生、咨询师张宁先生等诸位同仁的大力支持和鼎力相助，在此对他们表示最真挚的谢意。由于写作时间仓促，书中难免存在不足之处，敬请读者批评指正。